La inteligencia artificial está comenzando a dar un nuevo paso en el mundo financiero: pasar de responder preguntas sobre inversiones a interactuar directamente con ellas. En esa línea, la fintech chilena Zesty lanzó “Conecta tu Agente”, una herramienta que permite vincular una cuenta de inversión con agentes de IA para, entre otras funciones, analizar portafolios, programar e incluso ejecutar operaciones de los inversionistas.
El desarrollo funciona mediante MCP (Model Context Protocol), un estándar que permite que una IA se conecte con aplicaciones y fuentes externas de información. El agente puede trabajar con los datos reales de la cuenta, en lugar de depender exclusivamente de la información que el usuario le entrega manualmente en una conversación.
Lo cierto es que actualmente no existe en Chile una herramienta equivalente que permita conectar un agente de IA con inversiones del mercado chileno, estadounidense y criptomonedas desde un mismo lugar.
“Entre entender tu portafolio y hacer algo al respecto siempre hubo un intermediario. Tu información vivía en una app, pero cualquier análisis implicaba exportar datos y armarlo a mano. Con esto buscamos cerrar ese circuito: preguntas en tus palabras, la respuesta viene con tus datos reales y la operación puede ocurrir en la misma conversación”, explica Vicente Rotman, CTO de Zesty.
La herramienta permite realizar tareas que hasta ahora podían requerir varios pasos. Por ejemplo, un usuario puede consultar qué porcentaje de su portafolio está concentrado en una determinada acción, sector o mercado; revisar cómo se ha modificado su distribución; solicitar reportes periódicos o establecer instrucciones para realizar compras bajo determinadas condiciones.
También puede programar estrategias de inversión. Una persona podría instruir al agente para comprar periódicamente un determinado monto de un activo, realizar una operación solamente cuando se alcance cierto precio o dejar órdenes para días y horarios específicos.
El desarrollo se suma a una tendencia que recién comienza a aparecer en la industria financiera internacional, donde algunos brokers estadounidenses están abriendo sus plataformas a agentes de IA. La diferencia respecto de los asistentes financieros tradicionales es que estos sistemas no se limitan a entregar información, pueden conectarse con una cuenta y realizar acciones.
“Este salto tiene algo que los anteriores no tenían: la herramienta no solo informa, también puede ejecutar. Por eso lo construimos con el control en manos del usuario. Él decide si quiere confirmar cada orden o autorizar que determinadas operaciones se ejecuten solas”, afirma Rotman.
Para el ejecutivo, la aparición de estos agentes podría representar una nueva etapa en la digitalización de las inversiones. “Hace veinte años había que llamar por teléfono a un corredor. Después la pantalla reemplazó la llamada. Hoy la conversación empieza a reemplazar la pantalla. Creemos que este cambio va a ocurrir más rápido de lo que la industria espera”, concluye.
